اداره تحقیقات فدرال ایالات متحده (FBI) هشداری جدی به آمریکایی ها صادر کرده و از آنها خواسته است که از خدمات انتقال پول رمزنگاری ثبت نشده دوری کنند. در بیانیه ای که روز پنجشنبه منتشر شد، FBI از طریق مرکز شکایات جرایم اینترنتی خود (IC3)، بر خطرات مرتبط با استفاده از شرکت هایی که تحت قانون فدرال به عنوان مشاغل خدمات پولی (MSB) ثبت نشده اند، تأکید کرد.
به گفته اف‌بی‌آی، آمریکایی‌ها باید احتیاط کنند و از درگیر شدن با سرویس‌های رمزنگاری که قوانین ضد پولشویی را رعایت نمی‌کنند، خودداری کنند. این آژانس بر اهمیت انجام بررسی‌های لازم تاکید کرد و به افراد توصیه کرد از پلتفرم‌هایی که از جمع‌آوری اطلاعات ضروری مشتری (KYC) از کاربران غفلت می‌کنند، اجتناب کنند.
اطلاعات KYC معمولاً شامل جزئیات شخصی مانند نام، تاریخ تولد و آدرس است. با رعایت این اقدامات پیشگیرانه، افراد می توانند احتمال استفاده ناخواسته از خدمات غیرمنطبق را کاهش دهند.
برای کمک به مصرف کنندگان در تأیید مشروعیت یک تجارت، FBI استفاده از ابزار ارائه شده توسط شبکه اجرای جرایم مالی ایالات متحده (FinCEN) را برای اطمینان از اینکه آیا یک شرکت به عنوان یک MSB ثبت شده است، توصیه کرد. قابل ذکر است، شرکت‌های رمزنگاری برجسته مانند Coinbase و Kraken (که تحت نهاد حقوقی Payward Financial Inc فعالیت می‌کنند) از طریق این ابزار شناسایی شدند.
FBI بر اقدامات اجرایی اخیر خود علیه خدمات ارزهای دیجیتال که بدون مجوزهای لازم فدرال کار می کنند، تأکید کرد. افرادی که از خدمات انتقال پول رمزنگاری بدون مجوز حمایت می کنند ممکن است در طول عملیات اجرای قانون با اختلالات مالی مواجه شوند، به ویژه اگر دارایی های رمزنگاری آنها با وجوه غیرقانونی به دست آمده ترکیب شود.
علاوه بر این، FBI نسبت به استفاده از سرویس‌های رمزنگاری که از درخواست اطلاعات KYC غفلت می‌کنند، هشدار داد و علائم قرمز بالقوه را در مورد انطباق با مقررات نشان می‌دهد. این آژانس هشدار داد که برنامه های موجود برای دانلود ممکن است لزوماً از استانداردهای انطباق فدرال پیروی نکنند یا تراکنش های قانونی را تسهیل کنند.
FBI با تأکید بر تعهد خود به اجرای قانون، مجدداً تأکید کرد که خدمات انتقال پول رمزنگاری که نقض تعهدات قانونی است، مشمول تحقیقات و اقدامات اجرایی بالقوه خواهد بود. استفاده از خدمات غیرمنطبق می تواند دسترسی افراد به وجوه را پس از عملیات اجرای قانون که این مشاغل را هدف قرار می دهد، به خطر بیندازد.
همانطور که چشم انداز ارزهای دیجیتال در حال تکامل است، مشاوره FBI به عنوان یادآوری به موقع برای آمریکایی ها است که قبل از درگیر شدن با خدمات انتقال پول رمزنگاری، هوشیاری و تحقیقات کامل را انجام دهند. با اولویت دادن به رعایت و دقت لازم، افراد می توانند از منافع مالی خود محافظت کنند و خطرات احتمالی مرتبط با فعالیت های غیرقانونی در فضای رمزنگاری را کاهش دهند.